בקשה למשיכת כספי תגמולים לעצמאים
לקוח יקר, אנו מעמידים לרשותך מערכת דיגיטלית למילוי וחתימה על מסמכים. על מנת להתקדם בכל שלב יש להשתמש בכפתור "הבא" שבתחתית כל מסך.
אז איך התהליך הדיגיטלי עובד?
ממלאים את כל השדות הנדרשים
חותמים היכן שצריך
מצרפים מסמכים נלווים
שולחים בקליק
הבא
בקשה למשיכת כספי תגמולים לעצמאיים
פרטי בעל הפוליסה / המבוטח
שם פרטי
*
ולידציה
שם משפחה
תעודת זהות
תאריך לידה
דואר אלקטרוני
טלפון נייד
-
אני מאשר קבלת הודעות באמצעים דיגיטליים (מסרון ו/או דוא"ל)
כתובת
עיר
רחוב
מספר בית
דירה
כניסה
מיקוד
אינני מעוניין כי תעדכנו את פרטי הכתובת, נייד ודוא"ל אצלכם לפי המפורט במסמך זה.
ככל שלא תסומן בחירה זו, פרטייך בחברה בפוליסות ביטוח חיים ובריאות יעודכנו בהתאם לפרטים שרשמת במסמך זה.
בקשת פדיון
מספר פוליסה לפדיון
פדיון בתום תקופת הביטוח
פדיון
תנאים מזכים לפטור ממס
משיכת כספי התגמולים כפופה לתקנות קופות גמל.נבקשך לסמן את האפשרות המתאימה לך ובהתאם ייקבע פטור ממס או ניכוי המס.
יש לבחור לפחות אחת מהאפשרויות
1.
משיכה פטורה ממס בפוליסות תגמולים לעצמאיים
בפוליסות בתכנית הון
בגין הפקדות עד 31.12.2005 - פטור לאחר 15 שנות וותק או בגיל 60 בוותק של 5 שנים בפוליסה.
בגין הפקדות עד 31.12.2005 - פטור ממס בגיל 60 בוותק של 5 שנים בפוליסה.
בגין הפקדות מ 1.1.2006- ועד 31.12.2007 - פטור בגיל 60 בוותק של 5 שנים בפוליסה.
בפוליסות בתכנית קצבה
עם תחילת ביטוח עד 30.4.1997 והפקדות עד 31.12.1999 - פטור לאחר 15 שנות וותק או בגיל 60 בוותק של 5 שנים בפוליסה.
2.
תנאים חריגים לשחרור כספי תגמולים ללא מס
בהתאם לסיבה המעוגנת בתקנות קופות הגמל תשכ"ד 1964, שאותה סימנתי מטה, אני זכאי לשחרור הכספים ללא ניכוי מס.
בשל מיעוט הכנסות.
יש למלא ולצרף טופס 159 א' מרשות המיסים וכל המסמכים הנדרשים בו
בשל הוצאות רפואיות עבורי /עבור קרובי*.
מצורף אישור פקיד שומה.
(מצ"ב עותק טופס 159 שהועבר לרשות המיסים)
בשל נכות רפואית ממחלה או תאונה שארעה לי או לקרובי* לאחר תאריך תחילת הביטוח בפוליסה זו.
מצורף אישור פקיד שומה
(מצ"ב עותק טופס 159 שהועבר לרשות המיסים).
*הגדרת קרוב:
בן זוג, הורה, הורי הורה, צאצא, או צאצא של בן הזוג או בן זוגו של כל אחד מהם
אישורים לרשות המיסים
3.
פדיון תגמולים לפי היוון קצבה
בקשה להיוון
קצבה מזכה,
בהתאם לאישור פקיד שומה המצורף.
קצבה מוכרת בסך:
ש"ח בכפוף לעמידה בתנאים הבאים:
א. המבוטח הגיע/ה לגיל 60 לפחות
ב. המבוטח מקבל/ת בפועל קצבת זקנה מקופה או מעסיק, בסכום שלא יפחת מסכום קצבה מזערי.
מצ"ב 3 תלושי קצבה רציפים.
ג. ידוע לי כי בהיוון קצבה מוכרת ינוכה 15% מס מהרווח הנומינלי.
3 תלושי קצבה רציפים
4.
משיכה שלא כדין - בניכויי מס
ידוע לי שבבקשתי זו לפדיון כספי התגמולים, אחויב בניכוי מס בשיעור מינימאלי של 35%, מאחר ואינני עומד בתנאים למשיכה ללא מס (כאמור בסעיפים לעיל).
תאריך
חתימת בעל הפוליסה / המבוטח
הנחיות לפדיון
ברצוני לפדות סך
ש"ח
מכספי התגמולים הפטורים ממס (ככל שקיימים) והיתרה
מתגמולים חייבים במס.
ברצוני לפדות את כל כספי התגמולים הפטורים ממס.
ברצוני לפדות את כל כספי התגמולים הפטורים (ככל וקיימים), והחייבים במס, בניכוי מס כחוק.
הוסף פוליסה
+
הסר פוליסה
X
פרטי הפקדה
שם בעל החשבון
שם הבנק
מספר סניף
מספר חשבון
הצהרת המבוטח
הנני מגיש בקשתי למשיכת הכספים מהחיסכון הפנסיוני הקיים על-שמי, זו לאחר שהבנתי את ההשלכות, עלי ועל בני משפחתי לרבות:
.1
ידוע לי כי משיכת כספים באופן חלקי עלולה לגרום להקטנה וחוסר בכיסוי הביטוחי בפוליסה.
.2
ידוע לי כי במשיכת מלא הכספים מהפוליסה, הפוליסה וכל הכיסויים הביטוחיים יבוטלו.
.3
ידוע לי כי כל משיכת כספים מהפוליסה, מקטינה את החיסכון העתידי לגיל פרישה.
.4
ידוע לי כי משיכת הכספים כפופה לבחינת מס בהתאם להוראות הדין, ומשמעויות הפטור/ ניכוי מס נבחנו על ידי בהתאם לתנאים המפורטים בטופס זה, בטרם הגשת בקשת המשיכה.
.5
ידוע לי שמשיכת כספים כפופה לתנאי הפוליסה.
צירוף מסמכים
צילום תעודת זהות וספח
צילום החלק האחורי של תעודת הזהות (למחזיקי תעודת זהות ביומטרית)
צילום שיק או אישור על ניהול חשבון בנק
ניתן לצרף קבצים בפורמטים הבאים בלבד: PNG, JPG, PDF, TIF, WORD (עד 6 מגה לקובץ). יש לצרף את המסמכים הנדרשים
קודם
הצהרת מוטב למקרה חיים
(בהתאם לתוספת השלישית בצו איסור הלבנת הון תשע"ז - 2017)הטופס ימולא על-ידי בעל הפוליסה מבקש הפדיון
אני
בעל תעודת זהות מספר
מצהיר בזאת כי:
אני פועל בעבור עצמי ולא בשביל אחר ואין נהנה* זולתי מפעולת קבלת תגמולי הביטוח/ משיכת הכספים מהפוליסה.
יש נהנה בזכויות כאמור, ואולם פרטי הזיהוי שלו טרם ידועים; הסיבה לכך:
אני מתחייב למסור את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו.
*הנהנים מקבלת תגמולי הביטוח / משיכת הכספים מהפוליסה הם:
נהנה 1:
תעודת זהות/דרכון
מדינת הנפקת הדרכון
מין
כתובת מגורים
הוסף נהנה
נהנה 2:
הסר נהנה
בעלי השליטה בתאגיד הם
(ימולא במקרה שבו המצהיר הוא תאגיד)
מוטב 1:
תעודת זהות/דרכון/מספר תאגיד
הוסף מוטב
מוטב 2:
הסר מוטב
מוטב 3:
מוטב 4:
* הגדרת "נהנה" - אדם שאינו מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות, שבעבורו או לטובתו מוחזק הרכוש או נעשת פעולה ברכוש, או שביכולתו לכוון פעולה ברכוש, והכל במישרין או בעקיפין, ולעניין תאגיד - גם בעל שליטה בתאגיד.
אני מתחייב להודיע על כל שינוי בפרטים לעיל.ידוע לי כי מסירת מידע כוזב, לרבות אי מסירת עדכון של פרט החייב בדיווח, במטרה שלא יהיה דיווח או לגרום לדיווח בלתי נכון לפי סעיף 7 לחוק איסור הלבנת הון, התש"ס-2000, מהווה עבירה פלילית.
פרטי המצהיר
מי המצהיר
חתימה
שליחה
Message Text
סגירה
כותרת רשימה
פריט רשימה
בחירת קובץ
Item Data
יש לחתום כאן, ובסיום להקליק על אישור
ניתן להוסיף חתימה בעזרת מקש Enter במקלדת
אישור
מחיקה